実家の投資資産はどうなった（2024年8時点）

米国株市場は、景気の先行きに少し雲が掛かってきた感じになってきましたね。このまま暗雲が立ち込めて土砂降りの大雨となっていくのか、それとも曇り空が続きながらも次第に晴れ間が広がっていくのか、今後の経済指標の動向に注目が高まっていますね。

さて、先日（8月8日）に実家に行った際に、半年ごとに行っている恒例の実家の投資資産の確認をしてきました。

昔のライブドアブログ時代から、私がアドバイスを任されている実家の投資資産のパフォーマンスをブログに掲載しているので、今回も実家の投資資産の状況を見ていきたいと思います。

実家の運用を任された経緯

10年以上も前（2010年頃）に実家に帰った時に、私は金融機関で働いていたので、ひょんなことから投資や資産の話になり、実家の親は銀行で預けていた投資信託が元本割れになって損をしているという話をしたので、商品内容をみてみたら、私でも投資先の内容が分かりにくくて、しかも手数料が非常に高い外国通貨建て新興国市場の投資信託（ブラジルレアル建ての新興国企業ファンドなど）だったんですよね。「こりゃ、あかん」という事で少しアドバイスをしたことがきっかけとなりました。

これまでの実家の資産運用の経緯を簡単にまとめると次のようになります。

• 営業マンに言われるままで運用実績がイマイチだった
• 仕事で金融業経験のある私に投資の話をしてみた
• とりあえず私のアドバイスに従って投資をやり直した
• 投資資金（初期投資：テンセント等）が５倍になった
• 気をよくした両親は更にキャッシュを追加して投資をした
• 追加投資分は、Ｐ＆Ｇ、Ｊ＆Ｊ、ＶＯＯを均等に購入
• その後に、初期投資分（テンセント等）を利益確定
• 利益確定した分から投資元本を全額回収して元本は貯金した
• 利益確定の残りは、ＶＴＩやアマゾンを購入した
• その後、ＶＯＯ、ＶＴＩ、Ｊ＆Ｊ、Ｐ＆Ｇ、アマゾンは売却して「eMAXIS Slim 米国株式」に集約する

順調に投資資産は増えている事から、私のアドバイス通りに運用を続けており、半年に1回は実家で投資資産の内容を確認しています。まあ、そもそも、誰かから言われない限りは、実家の親は株式を売ったり買ったりしないし、そもそも証券会社の口座にもアクセスしないので、私が何か言わない限りは放置状態になっています。

実家の投資資産のアドバイスを任させるようになった経緯や過去の運用の様子は、以前使っていたライブドアブログの方に半年に１度ぐらいの頻度で記事をアップしていたので興味のある方は、ライブドアブログやこのブログの過去記事の方をご覧くださいね。

• ライブドアブログ時代の過去記事はこちらをクリックしてね→「実家の投資資産の過去記事一覧はこちら」
• ライブドアブログ後にこのブログで書いた記事はこちら→「実家の投資資産の過去記事一覧（ワードプレス）」

実家の投資資産

では、実家の投資資産におけるポートフォリオと保有銘柄のパフォーマンスを確認してみましょう。

現在（2024年8月8日時点）の「実家のポジション」は・・・

実家のポートフォリオ
キャッシュ　　　　　　１４％
S&P５００投資信託　　８６％
合計　　　　　　　　１００％

次にパフォーマンスを確認してみました。

「実家の投資資産パフォーマンス」
（2024年2月9日時点　→　2024年8月8日時点）

実家のパフォーマンス
　　　　　　　　　　　　２月　　→　　８月
S&P５００投資信託　　＋７６％　→　＋８４％
資産全体　　　　　　　＋９６％　→　＋１０４％

ちなみに、前回確認した時（2023年2月）のブログ記事はこちらになります。

この半年間のポートフォリオの動き

前回の半年間もそうだったのですが、今回の半年間も特に何も動くことはなく、保有株やキャッシュについては何も動かしていません。そのままの状態を維持しています。

相場が下落する事があれば、投資信託のeMAXIS Slim米国株式を購入するように伝えようと思っていたのですが、相場は好調を維持しており、特に買う必要がなかったのでそのままキャッシュは待機しています。円安も進んでいたので今の場面で購入するようなタイミングではないということで経過観察となっています。

最近は急激に円高に振れており、米国株市場の少し軟調になってきているので、更に下落速度を速める事があるようであれば、証券会社に置いているキャッシュを投入するように伝えようと思っていますが、基本的には安全に運用していく方針なので、割安だなと思えなければ、そのままの状態（キャッシュポジションを維持したまま）でいこうかなと考えています。

まとめ

実家の投資資産を見るたびに毎回思うのですが、やはりインデックス投資をしながら放置しているのが一番安定しているなと感じます。

私自身のポートフォリオのように相場を見ながら少し動かしたりしていると、上手く行くときはインデックス投資を大きく上回る結果を出せますが、相場が思い通りに動かなかったときはインデックス投資よりもパフォーマンスが悪くなっている事もあるので安定感がないです。最近の私のパフォーマンスはインデックス投資よりも劣っているので、何も考えずにインデックス投資をしていた方が結果的には良いですよね。

投資をしていて思うのは、自分の好きな企業や自分が良いなと思った企業を買って、それが順調に成長していく事がとても楽しいと思うのですが、相場が崩れてくると浮き沈みが激しくなってくるので、やはりインデックス投資にしておいた方が心理的にも落ち着いて相場を見れますよね。

働いていてキャッシュが定期的に入ってくる状態であれば多少のリスクを負って攻撃的に運用してもいいとは思いますが、老後資金などはやはりインデックス投資で安定的に運用するのがベストだなと思います。