今までの投資結果の確認（２０２５年度版）

新しい年を迎えましたね。年末年始は皆さまどのようにお過ごしでしょうか。のんびりと自宅でくつろいでおられる方もいれば、実家に帰省されている人もいるだろうし、多くの方の為に働いておられる方々もおられると思います。色々な過ごし方があると思いますが、皆さまにとって今年は良い年であるといいですよね。

今年の株式市場は、米国経済が回復していき、利下げも行われるということで堅調な経済状況が続くだろうという想定のようで、市場の予測通りに進めば好調な１年になるみたいですね。そのような感じで１年が進んで行くといいですよね。

さて、毎年の恒例行事である年末か年始に掲載している私の今までの投資結果を最新の2024年度版に更新しておこうと思います。

2005年～2025年までの私の投資結果（増減率）

では、２００５年～２０２５年までの私の投資結果です。

投資を始めてから今までの投資結果（2025年度版）

２００５年　　２０％増加　　
２００６年　　４５％増加　　
２００７年　　６８％増加
２００８年　　５５％減少　リーマンショック
２００９年　　７１％増加
２０１０年　　　３％減少　ギリシャ債務危機
２０１１年　　１８％減少　米国債券ショックでトリプルＡ格下げ　円が過去最高７５円
２０１２年　　３６％増加
２０１３年　　８０％増加
２０１４年　　１１％増加
２０１５年　　　９％増加
２０１６年　　１３％増加
２０１７年　　６０％増加
２０１８年　　２９％減少　米中貿易戦争が勃発
２０１９年　　１８％増加　
２０２０年　　２３％増加　コロナショック
２０２１年　　１２％増加
２０２２年　　１７％減少　急速な政策金利引き上げ実施
２０２３年　　２２％増加
２０２４年　　２４％増加
２０２５年　　１２％増加

２０年間平均リターン　　プラス１６％

投資を始めた当初は中国株に投資をしており、非常に浮き沈みが激しかったです。リーマンショック時も中国株に投資をしていたので思い切りダメージを食らっていますね。2016年頃からは米国株への投資を始めたのですがグロース株を中心に投資をしていたので相変わらず増える時は大きく増えていますが減る時は大きく減っています。

最近は、インデックス投資（eMAXIS Slim米国株式）などをメインの投資先に据えるようにしているので以前よりは少し安定感が出てきたのではないかなと思います。ただ、ポートフォリオの半分は個別株（アマゾンやマイクロソフトなど）なので、少し攻撃的なスタンスだと感じます。

2005年～2025年までの私の投資結果（金額）

では、次は投資金額の移行をみてみようと思います。

２００５年　平成１７年
元本　　　　　　　１２０万円　→　１３８万円
年末評価額　　　　１６６万円

２００６年　
元本　　　　　　　１３８万円　→　６７５万円
年初　　　　　　　１６６万円
年末評価額　　　　９８０万円　

２００７年　
元本　　　　　　　６７５万円　→　９００万円
年初　　　　　　　９８０万円
年末評価額　　　２２００万円　　

２００８年　「リーマンショック発生」
元本　　　　　　　９００万円　→　１１００万円
年初　　　　　　２２００万円
年末評価額　　　　９７３万円　

２００９年　
元本　　　　　　１１００万円
年初　　　　　　　９７３万円
年末評価額　　　１６７１万円　

２０１０年　「ギリシャ債務危機発生」
元本　　　　　　１１００万円
年初　　　　　　１６７１万円
年末評価額　　　１６１７万円　

２０１１年　「米国債ショック発生」
元本　　　　　　１１００万円
年初　　　　　　１６１７万円
年末評価額　　　１３２４万円　

２０１２年　
元本　　　　　　１１００万円　→　１３００万円
年初　　　　　　１３２４万円
年末評価額　　　２１８０万円　

２０１３年　
元本　　　　　　１３００万円
年初　　　　　　２１８０万円
年末評価額　　　３９３１万円　

２０１４年　
元本　　　　　　１３００万円
年初　　　　　　３９３１万円
年末評価額　　　４３６４万円　

２０１５年　
元本　　　　　　１３００万円
年初　　　　　　４３６４万円
年末評価額　　　４７５２万円　

２０１６年　
元本　　　　　　１３００万円
年初　　　　　　４７５２万円
年末評価額　　　５４０１万円　

２０１７年　
元本　　　　　　１３００万円　→　１４００万円
年初　　　　　　５４０１万円
年末評価額　　　９３４５万円　

２０１８年　「米中貿易戦争の勃発」
元本　　　　　　１４００万円
年初　　　　　　９３４５万円
年末評価額　　　６６０６万円

２０１９年
元本　　　　　　１４００万円
年初　　　　　　６６０６万円
年末評価額　　　７８１８万円

２０２０年　「コロナショックの発生」
元本　　　　　　１４００万円　→　１７２５万円
年初　　　　　　７８１８万円
年末評価額　　　１億７万円

２０２１年
元本　　　　　　１７２５万円　→　１８２１万円
年初　　　　　　１億７万円
年末評価額　　　１億１２７９万円

２０２２年　　　「急速な政策金利引き上げ実施」
元本　　　　　　１８２１万円
年初　　　　　　１億１２７９万円
年末評価額　　　９２９３万円

２０２３年
元本　　　　　　１８２１万円
年初　　　　　　９２９３万円
年末評価額　　　１億１３９７万円

２０２４年
元本　　　　　　１８２１万円
年初　　　　　　１億１３９８万円
年末評価額　　　１億４１６１万円

２０２５年
元本　　　　　　１８２１万円
年初　　　　　　１億４１６１万円
年末評価額　　　１億５９５０万円

2020年にはコロナショックが発生したものの、年間を通してはプラスリターンとなっており、この年に１億円の大台を突破しています。しかしながら、２年後の 2022年には急激な利上げによる金融市場の混乱によって株式市場が大きく下落をしており、私の投資資産も１億円を割り込む状態となってしまいました。

でも、2023年からは米国株式市場の好調さと円安の影響にも助けられて、私の投資資産は順調に増え続けており、今年も好調な相場と円安のおかげで１億５０００万円という大台をクリアする事が出来ています。

ただし、円安がいつまでも続くとは思えないですし、今後円高に振れていく事があれば米国株中心の私の投資資産はドンドンと減っていく事になってしまうので、今ある投資資産のレベルを維持していくのは少し難しいかなと感じています。願わくは、米国株が好調に推移しつつ、緩やかな円高となって、円高で資産が減ってしまう分を株高で充分に補えるような環境になってくれればいいなと思っています。

今年も、１年が終わってみれば「好調な１年だったね」と思えるような相場環境である事を願いながら、皆さんと共に投資資産が増えていけばいいなと思っています。