実家の投資資産はどうなった（2023年8月時点）

暑い日々が続いていますね。毎日35度以上の猛暑日が続いているので、外に出ると汗だくになってしまいますよね。

私が子供の頃（1980年代）は、猛暑日なんて数えるほどしかなかったのに、今では連日猛暑日になっているので昔に比べると気温が上がっているのが感じられますよね。

厳しい暑さが続く毎日なので、皆さまも体調にはお気をつけてお過ごしくださいね。

さて、そんな暑さが続く夏ですが、お盆と言う事もあって実家に行ってきました（歩いていける距離にあるので、別にいつでもいけるのだけどね）。そして、半年に1回ぐらいでやっている恒例の実家の投資資産の確認もしてきました。

昔のライブドアブログ時代から、私がアドバイスを任されている実家の投資資産のパフォーマンスをブログに掲載しているので、今回も実家の投資資産の状況を見ていきたいと思います。

実家の運用を任された経緯

10年以上も前に実家に帰った時に、ひょんなことから投資の話になり、銀行で預けていた投資信託が元本割れになって損をしているという事で、商品内容をみてみたら、私でも投資先の内容が分かりにくくて、しかも手数料が非常に高い外国通貨建て新興国市場の投資信託だったんですよね。「こりゃ、あかん」という事で少しアドバイスをしたことがきっかけとなりました。

これまでの実家の資産運用の経緯を簡単にまとめると次のようになります。

• 営業マンに言われるままで運用実績がイマイチだった
• 仕事で金融業経験のある私に投資の話をしてみた
• とりあえず私のアドバイスに従って投資をやり直した
• 投資資金（初期投資：テンセント等）が５倍になった
• 気をよくした両親は更にキャッシュを追加して投資をした
• 追加投資分は、Ｐ＆Ｇ、Ｊ＆Ｊ、ＶＯＯを均等に購入
• その後に、初期投資分（テンセント等）を利益確定
• 利益確定した分から投資元本を全額回収して元本は貯金した
• 利益確定の残りは、ＶＴＩやアマゾンを購入した
• その後、ＶＯＯ、ＶＴＩ、Ｊ＆Ｊ、Ｐ＆Ｇ、アマゾンは売却して「eMAXIS Slim 米国株式」に集約する

順調に投資資産は増えている事から、私のアドバイス通りに運用を続けており、半年に1回は実家で投資資産の内容を確認しています。

実家の投資資産のアドバイスを任させるようになった経緯や過去の運用の様子は、以前使っていたライブドアブログの方に半年に１度ぐらいの頻度で記事をアップしていたので興味のある方は、ライブドアブログの方をご覧くださいね。

実家の投資資産

では、実家の投資資産におけるポートフォリオと保有銘柄のパフォーマンスを確認してみましょう。

現在（2023年8月18日時点）の「実家のポジション」は・・・

実家のポートフォリオ
キャッシュ　　　　　　１７％
S&P５００投資信託　　８３％
合計　　　　　　　　１００％

次にパフォーマンスを確認してみました。

「実家の投資資産パフォーマンス」
（2023年2月1日時点　→　2023年8月18日時点）

実家のパフォーマンス
　　　　　　　　　　　　２月　　→　　８月
S&P５００投資信託　　＋２４％　→　＋５０％
資産全体　　　　　　　＋４７％　→　＋７１％

ちなみに、前回確認した時（2023年2月）のブログ記事はこちらになります。

この半年間のポートフォリオの動き

前回の半年間もそうだったのですが、今回の半年間も特に何も動くことはなく、そのままのポートフォリオをキープしてもらいました。

相場が下る事があればキャッシュを投下してS&P500に連動する投資信託（eMAXIS Slim米国株式）を購入してもらおうかなと思っていたのですが、私の想定とは違って相場は大きく上昇している事から、特に追加購入の指示は出さずにキャッシュは温存したままで様子をみている状態にしてもらっています。

今年の米国株市場は強気相場になっており、更に円安が進んでいる事から、保有している投資信託の評価額は大きく上昇していました。

実家のポートフォリオは、キャッシュ20％・投資信託80％という割合にしていたのですが、相場が上昇した事で投資信託の評価額が上がったので、現在のポートフォリオはキャッシュ17％・投資信託83％という割合になっています。

元々の想定では、今年中にキャッシュを全て使用してキャッシュ比率（投資用資金として使うお金）は0％にする予定だったのですが、少し戦略を変更して、今年使用するキャッシュは今残っているキャッシュ（17％）のうちの半分（8.5％）だけを使って、残りは来年用に残してもらおうと考えています。

9月や10月頃には今の水準よりも下落しているのではないかなと思っているので、その頃にキャッシュを半分使ってもらって、残りは様子をみるために残しておくようにしてもらうつもりにしています。

まとめ

実家の運用をみていると、やはりインデックス投資を保有したまま、相場の状況に惑わされずに淡々と相場を眺めている（もしくは相場を見ない）のが一番パフォーマンスが良さそうですね。

私自身の運用のように相場を見ながらポートフォリオをごちゃごちゃと動かしていると、いい時はパフォーマンスが大きく向上するのですが、読みが外れたらインデックス投資に劣るパフォーマンスになるので安定感がないですよね。

キャッシュを一定量保有しておいて、基本的にはインデックス投資を保有し続ける事が、安定感がありさらに十分なパフォーマンスも提供してくれています。

特に老後資金などはインデックス投資をしながら、のんびりと運用するのがベストだと思います。

やはり投資においては欲張らない事って大切だなと感じます。「もう少し増やせるかも」とか「ちょっとチャレンジしてみよう」という気持ちが焦りやミスを起こして投資資産が減ってしまう原因となるので、淡々と安全な投資を続けていく事が１番いいんだなと実家の運用を見るたびに感じます。