寒い日々が続いていますね。冬らしいといえばそうなんですが、寒いのが苦手な私にとっては厳しい日々が続いています。南国の島のように１年中暖かく温暖な気候が続けばいいのにと思いながら、分厚いセーターなどに身を包みながら過ごしています。
暖かい南の島で過ごすのって憧れるよね
温暖な気候だと気持ちも温和になる気がするんだよね
早く春にならないかなと思いながら日々を過ごしています。
さて、先日（2月17日）に実家に行った際に、半年ごとに行っている恒例の実家の投資資産の確認をしてきました。
昔のライブドアブログ時代から、私がアドバイスを任されている実家の投資資産のパフォーマンスをブログに掲載しているので、今回も実家の投資資産の状況を見ていきたいと思います。
実家の運用を任された経緯
10年以上も前（2010年頃）に実家に帰った時に、私は金融機関で働いていたので、ひょんなことから投資や資産の話になり、実家の親は銀行で預けていた投資信託が元本割れになって損をしているという話をしたので、商品内容をみてみたら、私でも投資先の内容が分かりにくくて、しかも手数料が非常に高い外国通貨建て新興国市場の投資信託（ブラジルレアル建ての新興国企業ファンドなど）だったんですよね。「こりゃ、あかん」という事で少しアドバイスをしたことがきっかけとなりました。
これまでの実家の資産運用の経緯を簡単にまとめると次のようになります。
- 営業マンに言われるままで運用実績がイマイチだった
- 仕事で金融業経験のある私に投資の話をしてみた
- とりあえず私のアドバイスに従って投資をやり直した
- 投資資金（初期投資：テンセント等）が５倍になった
- 気をよくした両親は更にキャッシュを追加して投資した
- 追加投資分は、Ｐ＆Ｇ、Ｊ＆Ｊ、ＶＯＯを均等に購入
- その後に、初期投資分（テンセント等）を利益確定
- 利益確定した分から投資元本を全額回収して元本は貯金した
- 利益確定の残りは、ＶＴＩやアマゾンを購入した
- その後、ＶＯＯ、ＶＴＩ、Ｊ＆Ｊ、Ｐ＆Ｇ、アマゾンは売却して「eMAXIS Slim 米国株式」に集約する
順調に投資資産は増えている事から、私のアドバイス通りに運用を続けており、半年に1回は実家で投資資産の内容を確認しています。まあ、そもそも、誰かから言われない限りは、実家の親は株式を売ったり買ったりしないし、そもそも証券会社の口座にもアクセスしないので、私が何か言わない限りは放置状態になっています。
実家の投資資産のアドバイスを任させるようになった経緯や過去の運用の様子は、以前使っていたライブドアブログの方に半年に１度ぐらいの頻度で記事をアップしていたので興味のある方は、ライブドアブログやこのブログの過去記事の方をご覧くださいね。
・ライブドアブログ時代の過去の記事はこちらをクリックしてね → 「実家の投資資産の過去記事一覧はこちら」
・ライブドアブログ後にこのブログで書いた記事はこちら → 「実家の投資資産の過去記事一覧（ワードプレス）」
実家の投資資産
では、実家の投資資産におけるポートフォリオと保有銘柄のパフォーマンスを確認してみましょう。
現在（2025年2月17日時点）の「実家のポジション」は・・・
実家のポートフォリオ
キャッシュ １０％
S&P５００投資信託 ９０％
合計 １００％
次にパフォーマンスを確認してみました。
「実家の投資資産パフォーマンス」
（2024年8月8日時点 → 2025年2月17日時点）
実家のパフォーマンス
８月 → ２月
S&P５００投資信託 ＋８４％ → ＋１２３％
資産全体 ＋１０４％ → ＋１３９％
相変わらず順調に育っているね
本当に順調すぎて羨ましいです
ちなみに、前回確認した時（2024年8月）のブログ記事はこちらになります。
この半年間のポートフォリオの動き
新NISAには少しずつ資金を入れていく事にしたので、証券会社の口座にキャッシュで置いてある分を毎月一定金額を積み立てていく設定をしたので、キャッシュは少しずつ自動的に減っていく形になっています。
以前から、こちらから「これ買って（または売って）おいて」と電話しても、後日確認すると「あっ、まだ買って（または売って）ないわ」という返事が返ってくることが多々あったので、面倒なので残りのキャッシュは自動的に新NISAに積立して減らしていこうと思っています。
それ以外は、特にポートフォリオを動かすことなく、インデックス投資でのんびりと運用している感じとなっています。
まとめ
毎回、いつも実家の投資資産を確認するたびに思うのですが、インデックス投資を続けていくことが一番安定しているよなと思います。
私自身の投資資産のように、相場の動きを見ながらポジションを縮小したりしても、思った通りに相場が動かなかったりすると、結局はイマイチな結果となってしまいます。ここ数年の私の運用では、市場が下がると思ったからポジションを縮小してみたら逆に相場は上昇していったりとイマイチな運用となっています。それを考えれば、何も考えずにインデックス投資で放置している方が格段にパフォーマンスが良いですね。
投資の醍醐味は、自分の好きな企業に投資をしてみたり、自分が上がるかもと思って投資した企業がグングン上昇した時などがとても楽しいと思うのですが、投資を楽しむ事よりも資産を安全に成長させていくという事を考えた時には、やはりインデックス投資にしていた方が心理的にも落ち着いて相場を見る事も出来るし、結果もしっかりとついてくると思います。
サラリーマンを続けながらキャッシュが定期的に入ってくるのであれば成長株などに投資して攻撃的なポートフォリオを組んでいてもいいと思うのですが、退職して年金などで細々と生活していくのであれば、老後資金はインデックス投資で安定的に運用していくのがベストなんだなと感じます。
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