お盆は皆さんいかがお過ごしですか？
私は、実家の墓参りの送迎係としてお役目を果たしていました。実家が近いと便利な反面、何かあるとお手伝いしないといけないという面もありますね。
さて、毎年、定期的に実家の投資資産の確認をしています。今回も墓参りのついでに実家の投資資産の相談をしてきました。
前から旧のライブドアブログからこのブログを見ていただいている方はご存知だと思いますが、私は実家の資産運用についてのアドバイスを任されています。普段は、メールや電話にて連絡をしていますが、半年に１回ぐらいは直接投資口座の確認をしています。
では結果発表の前に、今までの経緯を軽くご説明しておきたいと思います。
実家の運用を任された経緯
これまでの実家の資産運用の経緯を簡単にまとめると次のようになります。
- 営業マンに言われるままで運用実績がイマイチだった
- 仕事で金融業経験のある私にアドバイスを求めてみた。
- まずは、私のアドバイスに従って投資してみた。
- 投資資金（初期投資：テンセント等）が５倍になった。
- 更に追加投資を行った。
- 追加投資分は、Ｐ＆Ｇ、Ｊ＆Ｊ、ＶＯＯを均等購入
- その後、初期投資分（テンセント等）を利益確定。
- 利益確定分で、投資元本を全額回収として元本は貯金した。
- 利益確定した分でＶＴＩやアマゾンを購入した。
- ＶＯＯ、ＶＴＩ、Ｊ＆Ｊ、Ｐ＆Ｇは売却して「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」を購入した。
実家の資産運用のアドバイスを任されるようになった経緯や、その後の状況、半年ごとの資産運用の状態などは前のブログであるライブドアブログの方に半年ごとに記載しています。詳しくは下記のブログをご確認くださいませ。
さて、では前回の８月からはどのような状態になっているのでしょうか。
実家の投資資産
実家の投資資産におけるポートフォリオと保有銘柄のパフォーマンスを確認してみましょう。
現在（2022年8月11日時点）の実家のポジションは・・・
実家のポートフォリオ
キャッシュ ２０％
S&P５００投資信託 ８０％
合計 １００％
次にパフォーマンスを確認してみました。
「実家の投資資産パフォーマンス（投資元本との比較）」
（2021年2月16日時点 → 2022年8月11日時点）
実家のパフォーマンス
２月 → ８月
S&P５００投資信託 ＋２０％ → ＋３０％
資産全体 ＋４６％ → ＋５３％
この半年間のポートフォリオの動き
前回の２月から今回の８月までに実家のポートフォリオを少し動かしています。
まずは、アマゾンを売却しています。個別株を保有せずにインデックス投資だけで当面は運用しておくほうが良いと判断した事と、すでにアマゾンに投資をしている分には充分な利益が乗っている（含み益）ので、このあたりで利益確定しておこうと考えたからです。
Twitterにも、そのことは記載しています。
安全な選択肢を取ったのはいいのだけど、現時点での結果だけをみるとアマゾンは安値で売ってしまった事になっていますね。
で、アマゾンの売却はイマイチだったにも関わらず、投資資産全体でみると２月よりも資産は増えているんですよね。
アマゾンを売却した以外は、特に何もしていないし、ただただインデックス投資を放置していただけで円安効果で資産が増えているという感じです。
まとめ
自分の投資資産よりも実家の投資資産の方がパフォーマンスも安定感も良い事に、少し苛立っています(笑)
実家と同じ運用にした方がいいんじゃない？
うっせ～よ、これから挽回すんだよ
マジで、どう考えても実家の運用と同じようにしているほうが断然いいですよね(笑)
円安効果だったとしても、増えている事に驚きを感じて、何度か口座を見直したもんね。S&P500投資信託（eMAXIS Slim米国株式：S&P500）は今は最高値にあと少しのところまで戻しているんだね。
投資資産が増えている事もイイことなのですが、キャッシュポジションも20％ぐらいあるので、今後にもしも株価の下落などがあれば買い増していくという対応も取れるので、万能な運用になっていると思います。
自画自賛したい所なのですが、悲しい事に自分の投資資産ではないところが辛い所・・・。
毎回、実家の投資資産を確認する度に、安定していて着実に資産が増えているので、本当にこういった運用をするのが一番なんだろうね。
- インデックス投資をする
- そして放置する
改めて、インデックス投資の長期投資は最強なんだなと思います。
コメント
コメント一覧 （6件）
ご無沙汰しております。
新しいサイトの立ち上げおめでとうございます！
洗練されたレイアウトでとても見やすいブログになっていますね！
これからも楽しく読ませていただきます！
以前のブロブでは相互リンクを貼らせていただいていたのですが、新しいブログでは相互リンクは募集していないのでしょうか？
もし宜しかったら新ブログでも相互リンクお願いしたいと考えています。
これからもお互いブログ執筆頑張りましょうね！
こんにちは、お久しぶりです。
無事、立ち上げる事が出来ました。
ワードプレスは、自分で設定しないといけない事が多いので、まだ少し戸惑っている部分もあるので頑張っていきたいと思います。
ブログの相互リンクなんですが、今はまだ相互リンクのページを設定していないんですよね。
相互リンクのページを作るかもしれないし、このまま作らないかもしれないし、少し考え中です。
相互リンクのページを立ち上げる事があれば、ブログでも告知をするだろうし、真っ先に相互リンクをお願いすると思います。
その際には、よろしくお願いいたします。
これからも、お互いコツコツとブログの更新頑張っていきましょうね。
こんばんは。
新キャラになったこちらのブログも楽しく拝見してます。
ご実家のポートフォリオ公開が楽しみで参考になります。
今回も安定のリターンですね！ 素晴らしい。
８月はポートフォリオの見直しの時期なので、
シンプルで真似したくなりました
こんにちは、ウォッカさん。
新しいこっちのブログもよろしくお願いします。
実家のポートフォリオは安定していて羨ましいです(笑)
年金生活だから普段の生活は年金で出来るし、投資資産はインデックス投資なので放置しているだけで資産が増えていくし、高齢者が日本の資産の大半を占めているのが実感できます。
投資もシンプルイズベストですね。
こんにちは。
新しいブログの解説、おめでとうございます。
前ブログから拝見しておりました。
よしぞう様のご意見を伺わせて下さい。
アップル株は現在も「買い」と思われますか？
アップルは良い銘柄と思っていますが、円安、アメリカの金融引き締め、、
購入を迷っています。
もちろん株は自己責任です。
よしぞう様のお考えをお聞かせ願えたら幸いです。
アップルは良い企業だと思いますよ。
ブランド力があるから、安売りする必要がない。
サービス事業が今後の成長エンジンとして期待できる。
ハイブランド企業として収益を確保できると共に、まだ成長企業としての側面も併せ持っています。
現状では、スマホがあらゆる生活へのファーストデバイスとして機能しそう（家の鍵や車の鍵、企業の入場ゲート、スマートリモコン等）である事を考慮すれば、まだ成長の余地が充分になるうえで、安定性も兼ねていると思います。
投資に値する優良な企業だと思っていますよ。