少し寒い日々が続いていますね。最近は光熱費が上がっているので出来るだけ節約していこうと思って日中は暖房を付けないようにしていたら、寒すぎて体調を崩してお腹が痛くなることがあり、あまり無理に節約し過ぎるのもダメだなと思いました。
我が家では加湿器を常時稼働させているのですが、加湿していると体感温度が少し上がるみたいです。乾燥している状態よりも湿度が高い状態の方が暖かいらしいです。（だから、湿度が高い梅雨の時期などはジメジメして蒸し暑いのでしょうね）。
それでも、あまりにも室温が冷えすぎると加湿しても寒いものは寒いですね。無理をし過ぎない程度に節約もしながら過ごしていきたいと思います。
節約して体調崩していたら意味ないよね
ごもっともです。返す言葉もございません
さて、先日に我が家のベランダにある観葉植物の１つを欲しいと実家の母親が言うので、観葉植物を実家に持っていきました。ついでに、半年に１回ぐらいの頻度で行っている実家の投資資産の確認もしてきました。
昔から書いていたライブドアブログ時代から、私がアドバイスを任されている実家の投資資産のパフォーマンスをブログに掲載しているので、今回も実家の投資資産の状況を見ていきたいと思います。
実家の運用を任された経緯
10年以上も前に実家に帰った時に、ひょんなことから投資の話になり、銀行で預けていた投資信託が元本割れになって損をしているという事で、商品内容をみてみたら、私でも内容が分かりにくい外国通貨建て新興国市場投資だったんですよね。「こりゃ、あかん」という事で少しアドバイスをしたことがきっかけとなりました。
これまでの実家の資産運用の経緯を簡単にまとめると次のようになります。
- 営業マンに言われるままで運用実績がイマイチだった
- 仕事で金融業経験のある私にアドバイスを求めてみた
- まずは、私のアドバイスに従って投資してみた
- 投資資金（初期投資：テンセント等）が５倍になった
- 更に追加投資を行った
- 追加投資分は、Ｐ＆Ｇ、Ｊ＆Ｊ、ＶＯＯを均等購入
- その後、初期投資分（テンセント等）を利益確定。
- 利益確定分で、投資元本を全額回収として元本は貯金した。
- 利益確定した分でＶＴＩやアマゾンを購入した。
- ＶＯＯ、ＶＴＩ、Ｊ＆Ｊ、Ｐ＆Ｇは売却して「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」を購入した。
このような経緯を経て現在に至っています。
実家の投資資産のアドバイスを任させるようになった経緯やその後の運用の様子は、以前使っていたライブドアブログの方に半年に１度ぐらいの頻度で記事をアップしていたので詳しく確認されたい方は、ライブドアブログの方をご覧くださいね。
実家の投資資産
では、実家の投資資産におけるポートフォリオと保有銘柄のパフォーマンスを確認してみましょう。
現在（2023年2月1日時点）の実家のポジションは・・・
実家のポートフォリオ
キャッシュ ２０％
S&P５００投資信託 ８０％
合計 １００％
次にパフォーマンスを確認してみました。
「実家の投資資産パフォーマンス」
（2021年8月11日時点 → 2023年2月1日時点）
実家のパフォーマンス
２月 → ８月
S&P５００投資信託 ＋３０％ → ＋２４％
資産全体 ＋５３％ → ＋４７％
半年前よりは減っているね
でも、頑張って耐えている感じだよね
ちなみに、前回確認した時（2022年8月）のブログ記事はこちらになります。
この半年間のポートフォリオの動き
実家のポートフォリオに関しては、この半年間は全く動かしていません。もう少し下ったら投資信託（eMAXIS Slim米国株式）を買うように言おうと思っていたのですが、米国株式市場は私が思っているよりも下がらなかったので、特に追加購入の指示は出さずに様子をみている状態が続いています。
前回の時に、実家のポートフォリオの中で個別株で唯一保有を続けていたアマゾンを売るように伝えて、アマゾンを売却しているので投資信託だけのポートフォリオとなっていますが、結果としてはアマゾンを売って良かった状態であり、米国株の指数であるS&P500に対応した投資信託だけのポートフォリオとなっています。
この半年で円高へと進んできており、外国株に投資する場合は基本的には以前よりもパフォーマンスが下っている状況になっているのですが、それでも半年前と比較すると６％程度の減少で済んでいるのでかなり安定した運用が出来ているのではないかなと思っています。
よしぞうのパフォーマンスとは大違いだねｗ
マジで実家と同じポートフォリオにすれば良かったかも
実家のポートフォリオは、キャッシュが20％と投資信託が80％という割合になっており、今後は残っているキャッシュを徐々に使って行って、今年中にはポートフォリオのキャッシュ比率を0％にして、全てを投資信託（eMAXIS Slim米国株式）にしてもらう予定にしています。
年金生活をしている高齢者には、やはりインデックス投資や高配当投資の方が安心して運用できますね。
まとめ
前回の時も感じたのだけれも、やはりインデックス投資って安定していて非常に魅力的な投資先だよね。
浮き沈みが穏やかだし、株式市場が上昇していればキチンと上昇してくれるので安心して相場を見ていられるよね。そして、キャッシュも一定量を残しているので、今後に相場が下がるような事があれば美味しい場面で仕込むことも可能なので、ちょうど良い感じのポートフォリオになっていると思います。
人には上手くアドバイスできるのに、自分のはイマイチだねｗ
ここから俺のターンが始まるんだよ！
やはり投資においては欲張らない事って大切だなと感じます。「もう少し増やせるかも」とか「ちょっとチャレンジしてみよう」という気持が焦りやミスを起こして投資資産が減ってしまう原因となるので、淡々と安全な投資を続けていく事がいいんだなと実家の運用を見るたびに思います。
株式市場には好不調の波があるのですが、その波を気にせずにインデックス投資などで投資をしたら放置している長期投資家がやはり一番強いのだろうなと改めて思う今日この頃です。
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