寒波が続いていますね。寒い日が多く、大阪でも雪が降っている時がありました（と言ってもほんのちょっとだけチラホラと舞っていただけだけどね）。我が家が借りているシェア農園も寒さで育成が良くなく、２回目の収穫を目指して植えている大根やホウレンソウ、小松菜などがあまり伸びてきません。
寒いと身も心も縮こまってしまうよね
寒いのは苦手なので勘弁してほしいです
早く暖かくならないかな～と思いながらも、こういった四季があるのが日本の魅力でもあるので、季節の移り変わりを楽しむ心の余裕が持てるような大人になりたいなとも感じます。まあ、寒がりなのでいくつになってもやはり冬は苦手なんだろうな。
さて、先日の月末に実家（と言っても徒歩５分ぐらいの近所にあるのだけどね）に行った時に、半年ごとに確認している恒例の投資資産のチェックをしてみました。
昔のライブドアブログ時代から、私がアドバイスを任されている実家の投資資産のパフォーマンスをブログに掲載しているので、今回も実家の投資資産の状況を見ていきたいと思います。
実家の運用を任された経緯
15年以上も前（2010年頃）に実家に帰った時に、私は金融機関で働いていたので、ひょんなことから投資や資産の話になり、実家の親は銀行で預けていた投資信託が元本割れになって損をしているという話をしたので、商品内容をみてみたら、私でも投資先の内容が分かりにくくて、しかも手数料が非常に高い外国通貨建て新興国市場の投資信託（ブラジルレアル建ての新興国企業ファンドなど）だったんですよね。「こりゃ、あかん」という事で少しアドバイスをしたことがきっかけとなりました。
これまでの実家の資産運用の経緯を簡単にまとめると次のようになります。
- 営業マンに言われるままで運用実績がイマイチだった
- 仕事で金融業経験のある私に投資の話をしてみた
- とりあえず私のアドバイスに従って投資をやり直した
- 投資資金（初期投資：テンセント等）が５倍になった
- 気をよくした両親は更にキャッシュを追加して投資した
- 追加投資分は、Ｐ＆Ｇ、Ｊ＆Ｊ、ＶＯＯを均等に購入
- その後に、初期投資分（テンセント等）を利益確定
- 利益確定した分から投資元本を全額回収して元本は貯金した
- 利益確定の残りは、ＶＴＩやアマゾンを購入した
- その後、ＶＯＯ、ＶＴＩ、Ｊ＆Ｊ、Ｐ＆Ｇ、アマゾンは売却して「eMAXIS Slim 米国株式」に集約する
順調に投資資産は増えている事から、私のアドバイス通りに運用を続けており、半年に1回は実家で投資資産の内容を確認しています。まあ、そもそも、誰かから言われない限りは、実家の親は株式を売ったり買ったりしないし、そもそも証券会社の口座にもアクセスしないので、私が何か言わない限りは放置状態になっています。
実家の投資資産のアドバイスを任させるようになった経緯や過去の運用の様子は、以前使っていたライブドアブログの方に半年に１度ぐらいの頻度で記事をアップしていたので興味のある方は、ライブドアブログやこのブログの過去記事の方をご覧くださいね。
- ライブドアブログ時代の過去の記事はこちらをクリックしてね → 「実家の投資資産の過去記事一覧はこちら」
- ライブドアブログ後にこのブログで書いた記事はこちら → 「実家の投資資産の過去記事一覧（ワードプレス）」
実家の投資資産
では、実家の投資資産におけるポートフォリオと保有銘柄のパフォーマンスを確認してみましょう。
現在（2026年2月1日時点）の「実家のポジション」は・・・
実家のポートフォリオ
キャッシュ ７％
S&P５００投資信託 ９３％
合計 １００％
次にパフォーマンスを確認してみました。
「実家の投資資産パフォーマンス（2025年8月時点 → 2026年2月時点）」
特定口座（Ｓ＆Ｐ５００投信） ＋１２６％ → ＋１６０％
ＮＩＳＡ口座積立枠（Ｓ＆Ｐ５００投信） ＋６％ → ＋１４％
ＮＩＳＡ口座成長投資枠（Ｓ＆Ｐ５００投信） ＋２％ → ＋１１％
投資全体 ＋１４１％ → ＋１０１％
（前回よりはS&P500投資信託のパフォーマンスは良くなっているので、前回よりは増えているはずなのですが、どうやら計算間違いをしていたみたいで、キャッシュを含めて投資資産全体のリターンを計算すると今回の数値になりました。なので、前回までは間違った計算をしていたみたいです。本来の投資資産全体のパフォーマンスは１０１％プラスが正しい数値となります）
ちなみに、前回確認した時（2025年8月）のブログ記事はこちらになります。
この半年間のポートフォリオの動き
新NISAには少しずつ資金を入れていく事にしたので、証券会社の口座にキャッシュで置いてある分を毎月一定金額を積み立てていく設定をしたので、キャッシュは少しずつ自動的に減っていく形になっています。
以前から、私が「これ買って（または売って）おいて」と電話しても、後日確認すると「あっ、まだ買って（または売って）ないわ」という返事が返ってくることが多々あったので、面倒なので残りのキャッシュは自動的に新NISAに積立して減らしていこうと思っています。
それ以外は、特にポートフォリオを動かすことなく、インデックス投資でのんびりと運用している感じとなっています。
まとめ
今回、改めて投資資産をみていたら、ブログ記事にいつも書いていた実家の投資資産のパフォーマンスが実際よりも高い事に気づいた。「あれ？」と思って、見直してみました。
ブログ記事にするために、実家の証券口座において特定口座と NISA口座で保有しているS&P500投資信託を、それぞれエクセルに記入して合計のパフォーマンスを出すように計算式を入れていたのだけど、キャッシュは含まれていなかったし、計算式自体も間違っていたので、実際よりも高いパフォーマンスで計算してみたみたい。
なので、今回あらためて確認して、ちゃんと正しいパフォーマンスに修正しました。ということで、実家の投資資産（あくまでも私が確認を任されている分）のパフォーマンスは、１０１％プラスが正しい騰落率です。
前回の確認時点（2025年8月）よりも、S&P500は上昇しており、S&P500に連動している投資信託だけに投資をしている実家の投資資産は安定して増えている状態となっています。
老後の資金は、インデックス投資をしていると安心できるし、ほったらかしでも問題ないし、安定して運用できるので変に個別株などに手を出すよりもインデックス投資で充分ですよね。
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